Salut les gars! Si vous souhaitez investir dans des actions, des obligations et d'autres instruments financiers, il est important de bien comprendre les cycles du marché et la psychologie qui les sous-tend. Et c'est exactement ce dont je veux parler aujourd'hui.
Le marché financier est caractérisé par des cycles qui se répètent dans le temps. Ils sont principalement divisés en quatre phases : accumulation, haussier, distribution et baissier. Chacune de ces phases a sa propre psychologie qui peut être exploitée pour prendre des décisions d'investissement plus intelligentes.
Dans la phase d'accumulation (panique, désespoir extrême, détresse, espoir) , les investisseurs les plus expérimentés commencent à acheter des actifs, mais le grand public n'est toujours pas intéressé. Cela fait que les prix restent stables, créant des opportunités pour les investisseurs plus astucieux. Puis, dans la phase haussière, (soulagement, optimisme, enthousiasme, excitation, euphorie maximale) la demande commence à augmenter et les prix commencent à monter rapidement. C'est à ce stade que la plupart des investisseurs s'impliquent et commencent à acheter, souvent dans une frénésie d'achat, sans se soucier du prix.
La phase de distribution (anxiété, déni, peur, pessimisme, stress, panique) est caractérisée par la vente d'actifs au point historique de l'actif (représenté dans le graphique comme "l'euphorie maximale") par des investisseurs plus expérimentés, qui prennent des bénéfices . C'est aussi le moment où les prix commencent à baisser à mesure que la demande diminue. Enfin, la phase baissière correspond à la chute brutale des prix des actifs, souvent dans une période de panique généralisée, avant de se stabiliser.
Maintenant, pourquoi est-il important de comprendre ces cycles ? Parce qu'il peut vous aider à prendre des décisions d'investissement plus éclairées. Par exemple, si vous remarquez que vous êtes dans la phase de distribution, cela pourrait être un signe qu'il est temps de vendre vos actifs et de verrouiller vos bénéfices. Ou si vous vous trouvez dans la phase baissière, le moment est peut-être venu d'acheter des actifs sous-évalués, en espérant qu'ils remonteront dans la phase haussière.
N'oubliez pas non plus que la psychologie du marché est influencée par l'information et les technologies de l'information disponibles, telles qu'Internet et les téléphones portables. Les réseaux sociaux et les plateformes d'investissement en ligne peuvent créer une frénésie d'achat ou de vente d'actifs, même lorsqu'il n'y a pas de fondamentaux pour justifier les prix.
Pour illustrer cette importance, il suffit d'observer quelques événements historiques avérés. Par exemple, dans les années 1920, le marché boursier américain était dans une période d'optimisme, avec une croissance énorme tirée par l'émergence de nouvelles technologies telles que l'électricité et le téléphone. Cela a généré une euphorie collective, qui a culminé dans une bulle spéculative connue sous le nom de "Roaring Twenties". Cependant, en 1929, la réalité a frappé la porte et le marché a subi un krach dévastateur, entraînant une dépression économique majeure. 
Ceci n'est qu'une démonstration du cycle du marché et des phases qui peuvent être observées, telles que "l'espoir", l'optimisme, l'euphorie, le déni, la capitulation, la colère et la dépression. Il est important d'être conscient de ces étapes et de leurs implications afin que nous puissions prendre des décisions d'investissement plus éclairées. Cependant, il ne s'agit pas seulement d'identifier ces phases, mais aussi de comprendre comment elles affectent les émotions des investisseurs. Lorsque l'euphorie prend le dessus, il est facile de se laisser emporter et d'investir sur la base de spéculations et de ouï-dire. Mais lorsque le déni et la colère s'installent, de nombreux investisseurs deviennent désespérés et vendent leurs actions à des prix très bas, à un moment où ils auraient pu s'attendre à une reprise.
Par conséquent, il est important de toujours être au courant des événements du marché, de rechercher et de rechercher des informations fiables. Si vous débutez dans l'investissement, envisagez d'investir dans du matériel qui peut vous aider à mieux comprendre la psychologie des cycles du marché, comme "Psychologie d'un cycle de marché, Wall St. Cheat Sheet".
J'espère que ces conseils vous aideront à prendre des décisions plus éclairées et plus intelligentes en matière d'investissement. N'oubliez pas que, bien qu'il y ait des risques, investir peut être un excellent moyen de faire fructifier votre argent et d'atteindre vos objectifs financiers à long terme.
